資産運用と投資の基本

✅ 非課税制度の組み合わせで“最強の土台”をつくる｜AFPが見る長期戦略の鍵2024年の「新NISA」制度開始により、資産形成に使える非課税制度は3本柱となりました：つみたてNISA（積立枠）新NISA（成長投資枠）iDeCo（個人型確定拠...

✅ 配当金で「収入を得る」時代へ──AFPが見る安定投資の選び方銀行預金では増えない時代、投資で「定期的な収入＝インカムゲイン」を得たいと考える人が増えています。その中でも人気なのが、「配当金」を受け取る配当投資というスタイルです。AFP（...

✅ 投資信託を選ぶなら？AFPの視点で見る2つの投資戦略資産運用を始める際、よく耳にする「インデックス投資」と「アクティブ投資」。どちらも投資信託の運用スタイルとして一般的ですが、どちらが中長期的に有利なのかという疑問を抱く方は多いでしょう...

✅ はじめに：iDeCoを始めたいあなたへ「老後の資金を自分で少しずつ育てたい」「税制優遇もあるなら使ってみたいけど、何から始めればいいか分からない」そんな方のために、本記事では iDeCo の制度の細かい説明は最小限に抑え、「具体的な始め...

✅ はじめに：お金の不安と資産形成の入口としての新NISA子どもの教育費、住宅ローン、老後資金…将来への不安は、家計を預かるあなたの心にも重くのしかかるかもしれません。銀行預金だけでは物価上昇や低金利時代のリスクをカバーしきれない今、「投資...

iDeCo（イデコ）の仕組みや始め方を初心者にもわかりやすく解説。ファイナンシャルプランナー（AFP）の視点から、税制優遇の仕組み・デメリット・運用のコツを紹介します。

✅ はじめに「新NISAに興味があるけど、どうやって始めればいいの？」「どの証券会社を選べばいいの？」そんな疑問を持つ方に向けて、**ファイナンシャルプランナー（AFP）**の視点から、新NISAの基本・メリット・おすすめ証券会社・始め方を...

✅ はじめに「投資信託・ETF・株式、結局どれがいいの？」初めて投資を始めようとしたとき、誰もが一度は迷うポイントです。AFP（ファイナンシャルプランナー）の視点から言えば、これら3つは**すべて“資産運用の道具”**であり、どれが優れてい...

✅ 教育費が終わった今こそ、家計は“守り”から“攻め”へ長年支出の中心だった教育費が終わったことで、家計には“余力”が生まれます。このタイミングを、単なる支出減で終わらせず「資産を増やす」フェーズに転換するチャンスにしましょう。AFP（ファ...

📝 はじめに「資産運用を始めたいけれど、損をしたら怖い」「リスクってそもそも何？」そんな不安を感じる方は多いのではないでしょうか。確かに投資にはリスクがつきものですが、リスクを“怖いもの”として避けるのではなく、正しく理解してコントロールす...